保監(jiān)會(huì)征求意見(jiàn)稿顯示，保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)開(kāi)展股權(quán)投資應(yīng)滿足保監(jiān)會(huì)規(guī)定的相關(guān)資質(zhì)條件，包括公司治理、投資能力、團(tuán)隊(duì)要求、最低償付能力、最低凈資產(chǎn)及近3年是否存在違規(guī)行為等。

　　為進(jìn)一步推動(dòng)保險(xiǎn)資金運(yùn)用內(nèi)部控制制度建設(shè)，有效防范和化解風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)保險(xiǎn)資金安全與穩(wěn)定。保監(jiān)會(huì)昨日發(fā)布《保險(xiǎn)資金運(yùn)用內(nèi)部控制應(yīng)用指引（第4號(hào)-第6號(hào)）》征求意見(jiàn)稿，就完善股權(quán)投資、不動(dòng)產(chǎn)投資、金融產(chǎn)品投資業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制制度，開(kāi)始向各業(yè)內(nèi)征求意見(jiàn)。

　　征求意見(jiàn)稿要求保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)在股權(quán)投資時(shí)，需要關(guān)注五大風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。具體包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)；投資范圍、交易結(jié)構(gòu)及投資標(biāo)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)；法律風(fēng)險(xiǎn)；操作風(fēng)險(xiǎn)；道德風(fēng)險(xiǎn)。

　　征求意見(jiàn)稿顯示，保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)開(kāi)展股權(quán)投資應(yīng)滿足保監(jiān)會(huì)規(guī)定的相關(guān)資質(zhì)條件，包括公司治理、投資能力、團(tuán)隊(duì)要求、最低償付能力、最低凈資產(chǎn)及近3年是否存在違規(guī)行為等。

　　另外，保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)開(kāi)展股權(quán)投資，應(yīng)建立規(guī)范有效的內(nèi)部控制體系；明確業(yè)務(wù)操作流程、投資決策和風(fēng)險(xiǎn)控制等管理制度；規(guī)范項(xiàng)目立項(xiàng)、投資決策、投資后管理等環(huán)節(jié)的流程和要求；確定職責(zé)分工與授權(quán)批準(zhǔn)機(jī)制；積極探索開(kāi)發(fā)投資管理信息系統(tǒng)，確保股權(quán)投資內(nèi)控有效、運(yùn)作合規(guī)。還應(yīng)建立針對(duì)交易過(guò)程中可能出現(xiàn)的不正當(dāng)利益輸送行為的反舞弊管理機(jī)制和相關(guān)制度程序。保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資股權(quán)如涉及關(guān)聯(lián)交易，應(yīng)遵循相關(guān)法律法規(guī)及監(jiān)管機(jī)構(gòu)要求，履行關(guān)聯(lián)交易限額審查、關(guān)聯(lián)交易決策、獨(dú)立董事表達(dá)意見(jiàn)、關(guān)聯(lián)人士回避、信息披露、單獨(dú)報(bào)告及定期報(bào)告等職責(zé)。

　　征求意見(jiàn)稿還要求，保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資企業(yè)股權(quán)，應(yīng)當(dāng)建立重大突發(fā)事件應(yīng)急處理機(jī)制。應(yīng)急處理機(jī)制包括但不限于風(fēng)險(xiǎn)情形、應(yīng)急預(yù)案、工作目標(biāo)、報(bào)告路線、操作流程、處理措施等，必要時(shí)應(yīng)當(dāng)及時(shí)啟動(dòng)應(yīng)急處理機(jī)制，盡可能控制并減少損失。

　　征求意見(jiàn)稿明確，保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)開(kāi)展股權(quán)投資業(yè)務(wù)、不動(dòng)產(chǎn)投資業(yè)務(wù)、金融產(chǎn)品投資業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)設(shè)置相應(yīng)的部門和崗位，明確相關(guān)部門和崗位的職責(zé)權(quán)限，確保股權(quán)投資業(yè)務(wù)不相容崗位相互分離、制約和監(jiān)督。

　　股權(quán)投資業(yè)務(wù)不相容崗位至少應(yīng)當(dāng)包括：投資決策與投資執(zhí)行；投資業(yè)務(wù)與風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理；投資業(yè)務(wù)與財(cái)務(wù)資金管理。不動(dòng)產(chǎn)投資業(yè)務(wù)不相容崗位至少應(yīng)包括：投資決策與投資執(zhí)行；投資業(yè)務(wù)與法律合規(guī)、風(fēng)險(xiǎn)管理；投資業(yè)務(wù)與投資運(yùn)營(yíng)管理。金融產(chǎn)品投資業(yè)務(wù)不相容崗位至少應(yīng)包括：信用評(píng)估及授信研究與金融產(chǎn)品投資執(zhí)行；投資決策與執(zhí)行；投資與合規(guī)法律、風(fēng)險(xiǎn)管理。

　　“防風(fēng)險(xiǎn)是第一要?jiǎng)?wù)。” 保監(jiān)會(huì)相關(guān)負(fù)責(zé)人告訴記者，中央經(jīng)濟(jì)工作會(huì)議明確要求把防控金融風(fēng)險(xiǎn)放到更加重要的位置，保監(jiān)會(huì)為貫徹落實(shí)關(guān)于金融風(fēng)險(xiǎn)防控的重要精神和決策部署，深入推進(jìn)“保險(xiǎn)業(yè)姓保，保監(jiān)會(huì)姓監(jiān)”，進(jìn)一步增強(qiáng)保險(xiǎn)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)防范的前瞻性、有效性、針對(duì)性，制定了《保險(xiǎn)資金運(yùn)用內(nèi)部控制應(yīng)用指引》來(lái)加強(qiáng)保險(xiǎn)資金運(yùn)用管理，切實(shí)防范保險(xiǎn)資金運(yùn)用風(fēng)險(xiǎn)。尤其是要防范重點(diǎn)領(lǐng)域的投資風(fēng)險(xiǎn)，其中就包括要切實(shí)防范股權(quán)投資風(fēng)險(xiǎn)和防范房地產(chǎn)投資風(fēng)險(xiǎn)等。（記者 易永英）