工行白銀分行主動作為，按照“主動防、智能控、全面管”風(fēng)險治理路徑，堅持客戶為本、部門聯(lián)動、預(yù)防為主、標(biāo)本兼治的工作原則，扎實開展電信網(wǎng)絡(luò)詐騙和跨境賭博“資金鏈”治理工作，進一步彰顯大行擔(dān)當(dāng)義務(wù)。

 

　　工行白銀分行成立了打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪活動專門領(lǐng)導(dǎo)小組，建立了工作專班，明確工作機制、強化聯(lián)防聯(lián)控，推動電信網(wǎng)絡(luò)詐騙和跨境賭博“資金鏈”治理工作。營業(yè)網(wǎng)點充分利用為客戶辦理賬戶開立、補換卡等服務(wù)的契機，采用“五查”“兩問”的方式，開展“一人多卡(含賬戶)”、長期不動戶排查清理工作，特別加強對高危地區(qū)、高危交易、高危賬戶的監(jiān)測，依法依規(guī)嚴格實施排查清理，采取有效管控措施，逐步壓降可用銀行卡數(shù)量。加強對新客戶線上支付額度的管控，在滿足基本結(jié)算需求的前提下只開通短信認證的支付方式，降低單筆支付額度。專班成員單位在縱橫向聯(lián)防聯(lián)控的同時，進一步加強警銀合作，指導(dǎo)網(wǎng)點做好可疑人員預(yù)警勸阻工作，督促營業(yè)網(wǎng)點及時建立可疑人員臺賬，報送當(dāng)?shù)胤丛p中心，會同公安機關(guān)做好預(yù)警勸阻。同時依據(jù)當(dāng)?shù)厝嗣胥y行、公安機關(guān)發(fā)布的業(yè)內(nèi)涉案賬戶及可疑人員信息，做好監(jiān)測和預(yù)警，堵截新增涉案賬戶。

 

　　充分利用電子門楣等線上渠道和網(wǎng)點陣地開展宣傳教育，重點針對“低收入、低學(xué)歷、低年齡”人群，以“入社區(qū)、入市場、入單位、入校園”形式，對買賣個人身份證件、賬戶、收款碼等的危害性及懲戒措施開展宣傳教育。加強員工反詐反賭教育培訓(xùn)，組織全部職工下載安裝并推廣“金鐘罩”反詐小程序，提高科技防范手段，同時圍繞電信詐騙、跨境賭博常見手段、同業(yè)通報案件等內(nèi)容開展業(yè)務(wù)培訓(xùn)和實景演練，幫助員工提升反詐反賭業(yè)務(wù)能力，增強責(zé)任意識、法律意識。